一

四大特征

非法集资不仅严重损害人民群众合法权益，而且破坏经济金融秩序和社会大局稳定。近年来，非法集资犯罪手段不断翻新，套路多样，主要呈现出以下几点特征：

非法性：

未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金。

公开性：

通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传，致使集资信息在社会公众中大范围地快速扩散，加速了集资规模的快速扩张。

利诱性：

承诺支付集资参与人显著高于银行存款利率的利息或者返利，实践中一般会承诺保本付息，高利引诱。

社会性：

这是非吸区别于民间借贷的重要特征。非吸行为人面向社会不特定公众吸收资金，而民间借贷仅向亲属或单位内部吸收资金。

二

非法集资常见“套路”

01

炒黄金、地方交易所为噱头

案例：嫌疑人通过招揽客户炒黄金期货，在其设立的网络黄金交易平台进行非法黄金期货交易，在全国发展公司代理和个人代理6000多个，非法交易额达8000多亿元，非法获利近10亿元。

目前，合法的黄金交易所只有两家，分别是上海黄金交易所和上海期货交易所。上述两家交易所均实行会员制，并不直接接受投资者个人开立黄金投资账户。任何地方、机构或个人均不得设立黄金交易所（交易中心），也不得在其他交易场所（交易中心）内设立黄金交易平台。

02

投资服务型非法集资

案例：冯某某成立投资管理公司，代理销售某影视公司的“股权基金”，冯某某等人以影视公司正在筹备拍摄电视剧、公司上市等内容宣传，并承诺保本付息，向社会公众非法集资 4000余万元，严重扰乱金融秩序，最终冯某某以非法吸收公众存款罪被法院判决。

这类案件的特点在于犯罪嫌疑人以获得高额收益为由进行非法集资，更容易获取投资人信任，造成投资人巨大财产损失。

03

房产类非法集资

案例：嫌疑人成立某房地产开发公司，以该公司在兰州开发房地产需要资金为由，以“某大厦”作为抵押，并支付高额利息，吸收公众资金上亿余元。

法律规定，未经有关部门依法批准，不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式吸收资金的涉嫌非法吸收公众存款罪。

三对这9种情形要高度警惕

以“看广告、赚外快、消费返利”为幌子的；

以境外投资股权、期货、外汇、贵金属等为幌子的；

以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；

以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；

在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；

以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的。

来源：山东经侦